Jak se vlastně učíme investovat?
Není to o tabulkách plných čísel. Jde hlavně o pochopení toho, jak peníze fungují a proč dělají to, co dělají.
Někdo si myslí, že investování se učí z knih. Jiný tvrdí, že jen praxí. My věříme, že ani jedno nestačí samo o sobě. Proto jsme vytvořili přístup, který kombinuje teorii s reálnými situacemi – jen bez zbytečného rizika na začátku.
Začínáme u základů rozpočtu, protože bez toho nemá smysl mluvit o akciích nebo fondech. Pokračujeme k investičním nástrojům, ale vždycky v kontextu konkrétní životní situace. Každý přece řeší něco jiného.
Naše metodika vychází z praxe
V roce 2023 jsme přehodnotili celý program. Zjistili jsme totiž, že lidem nejvíc pomáhá, když si věci vyzkouší na vlastních datech. Ne na vymyšlených příkladech z učebnice.
Strukturovaný postup v pěti krocích
Nesnažíme se naučit všechno najednou. To nikdy nefunguje. Místo toho rozdělujeme vzdělávání do logických celků, které na sebe navazují.
- Analýza současného stavu – kde vlastně stojíte finančně
- Vytvoření realistického rozpočtu – bez extrémů
- Pochopení základních investičních nástrojů
- Simulace investic na historických datech
- Postupné spouštění reálných investic s malými částkami
Důraz na individuální tempo
Někdo zvládne základy za měsíc, jiný potřebuje půl roku. A to je v pořádku. Nejsme tu proto, abychom někoho hnali. Spíš proto, abychom pomohli postupovat správným směrem vlastním tempem.
Pracujeme s materiály, které si každý přizpůsobí svému případu. Máte hypotéku a dvě děti? Jiný postup než student. Blížíte se důchodu? Zase něco jiného.
Reálné případy našich klientů
Lenka Bártová
Projektová manažerka, 34 let
„Vždycky jsem myslela, že investování je pro lidi s miliony. Teď po roce a půl mám portfolio, které dává smysl, a konečně chápu, co se děje s mými penězi."
Září 2023
Nastartovala program, měla 50 tisíc na spořicím účtu
Leden 2024
První investice do ETF fondu, částka 15 tisíc
Květen 2024
Rozšíření portfolia o dluhopisy, měsíční příspěvek 3000 Kč
Únor 2025
Portfolio překonalo 150 tisíc, plánuje větší investici z bonusu
Radek Vosáhlo
Živnostník v IT, 41 let
„Jako OSVČ jsem si nikdy nebyl jistý, jestli dělám správné kroky. Teď mám jasný plán na důchod a cítím se mnohem klidněji ohledně budoucnosti."
Červen 2023
Vstup do programu, investovatelná částka 200 tisíc
Říjen 2023
Diverzifikace do tří různých fondů
Březen 2024
Přidání penzijního připojištění do strategie
Leden 2025
Portfolio přes 320 tisíc, pravidelně reinvestuje zisky
Co děláme jinak než ostatní
Pracujeme s vašimi čísly
Neučíme na abstraktních příkladech. Od první hodiny používáme vaše skutečné příjmy, výdaje a cíle. Je to nepříjemnější, ale mnohem účinnější.
Spousta lidí nám říká, že poprvé viděli, kam vlastně peníze mizí. A to je přesně ten začátek, od kterého se dá stavět.
Každý účastník dostane přístup k nástroji pro sledování cashflow, který si postupně přizpůsobí svým potřebám.
Simulace před reálnými investicemi
Než investujete první korunu, projdete si několik simulací na historických datech. Uvidíte, jak by se vaše portfolio chovalo během krize v roce 2008, během pandemie nebo v růstových obdobích.
Není to jako virtuální obchodování – to je spíš hra. Tady jde o pochopení, co se může stát a proč. A jak na to reagovat, aniž byste panikařili.
Dlouhodobé sledování progresů
Program neskončí po osmi lekcích. Zůstáváme v kontaktu minimálně rok, často déle. Čtvrtletně si vyhodnocujeme, jak se daří a co případně upravit.
V září 2025 plánujeme rozšířit podporu o online komunitu, kde se budou moci účastníci navzájem radit. Ale vždycky s moderací od nás, aby tam nepronikly nesmysly.
Průměrná doba, po kterou s námi klienti zůstávají v kontaktu, je 18 měsíců. Někteří pak přicházejí s novými otázkami i po letech.
Máte otázky k našemu přístupu?
Rádi vám vysvětlíme detaily a ukážeme, jak by program vypadal konkrétně ve vašem případě. Žádné automatické odpovědi – odpovídáme osobně.
Napište nám